תכנון פרישה כדאי ומומלץ להתחיל בגיל מוקדם ככל האפשר. כלומר, לפחות מגיל 50 אם לא התחלתם בגיל מוקדם יותר. חשוב לזכור שמטרת העל שלנו הינה להגיע לגיל פרישה עם מקסימום נכסים פנסיוניים ונכסים פיננסיים. על מנת שנוכל להגיע לגיל פרישה עם מקסימום מקורות פיננסיים מומלץ לבצע תכנון מקיף של כל התוכניות השונות אחת לתקופה. המטרה המרכזית הינה היא להגיע "ליחס תחלופה" גבוה ככל שניתן. כלומר אנו נשאף שיחס ההכנסות ערב הפרישה יהיה זהה ליחס ההכנסות טרם הפרישה. רוב החוסכים יגיעו ליחס תחלופה של 40%-60% מהשכר אותו הרוויחו ערב הפרישה. ככל שנתקרב לגיל הפרישה ישנה משמעות גדולה יותר לתכנון פרישה לפנסיה, הגדרת יעדים ותכנון מקורות הכנסה למול ההוצאה הנדרשת. את המודעות לתכנון פרישה אנו נוטעים בלקוחות המשרד בגיל צעיר, ככל שנבצע התאמות פנסיונית בתחילת הדרך כגון: הגדלת הפרשות, התאמת מסלולי השקעה, בקרה על דמי ניהול נמוכים ועוד,הפעולות הנ"ל יסייעו לנו להגדיל את יחס התחלופה , ולשאוף לקצבה מקסימאלית.