מחלקת תכנון פרישה והעברה בין דורית

יציאה לגימלאות אינה גזירת גורל ודורשת תכנון מדויק ומוקפד בהיבטי :
תכנון פנסיוני, תכנון מיסוי, תכנון משפטי והעברה בין דורית .
אי תכנון נכון עשוי ליצור נזק בלתי הפיך ופגיעה כלכלית משמעותית.

צוות המחלקה

אנו מאמינים ששילוב זרועות של תכנון מס מותאם, תכנון פנסיוני מוקפד וראייה משפטית רחבה מאפשר לנו לספק עבורכם את השירות המקצועי והמקיף ביותר אותו אתם זכאים לקבל טרם יציאתכם לגמלאות.

אופיר נחמני מומחה פנסיוני

בעלים

בעל תואר ראשון בכלכלה, ותואר שני במנהל עסקים מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ומתכנן פרישה מוסמך.

יועצת מס לירז וקס

מנהלת מחלקת מיסוי

לירז וקס יועצת מס מוסמכת בעלת משרד לחשבונאות ופיננסים מומחית למיסוי פרישה והחזרי מס וותק מעל 20 שנה 

עו"ד ומגשרת גלית נחמני

מנהלת מחלקה משפטית

משרד עו"ד גלית נחמני עוסק בתחום דיני משפחה וירושה והליכי חדלות פירעון ומתמחה בעיקר בפתרונות יצירתיים לשמירה על אחדות המשפחה מפני סכסוכי ירושה מורכבים.

תכנון פרישה 
מתאים ללקוח שסמוך לגיל הפרישה 62/67 או שכבר פרש


התהליך כולל

  • שיחת הכרות עם הפורש וקבלת רקע לתא המשפחתי וצרכיו תוך ניסיון לשמירה על "יחס תחלופה" גבוה ככל האפשר, הסבר על התהליך שמצפה לנו וכן קבועי הזמן לטיפול ומיצוי הזכויות.

    *יחס תחלופה גבוה= שאיפה שהקצבה אותה נקבל מהקופה הפנסיונית בגיל פרישה, תהיה זהה ככל הניתן לשכר האחרון.

  •  בדיקת התוכניות הפנסיוניות וניתוח החלופות השונות תוך מיצוי מקסימאלי של הכספים, תכנון מיסוי והטבות מס.

  • פגישה בה נציג ונמחיש את החלופות השונות במונחי ברוטו/נטו, ייתרנות/חסרונות של החלופות, ונתפור חליפה אישית לפורש והתא המשפחתי שלו.

  • ייצוג במס הכנסה בכל האישורים כגון :קיבוע זכויות, פטור, פריסות מס, החזרי מס ועוד

  • מימוש החלטות הלקוח מול הגופים הפנסיוניים לטובת קבלת קצבה,היוונים,משיכת כספים פטורים עד קבלת הכספים לחשבון הבנק ועוד .

שירותים נוספים

  • מחלקה משפטית העוסקת בייעוץ והכוונה בנושאים :
    העברה בין דורית משפטית, ייפוי כוח מתמשך, צוואות, הסכמי ממון, חדלות פירעון, הוצאה לפועל ומקרקעין .

  • מחלקת פיננסים והשקעות העוסקת בייעוץ והכוונה בנושאים :
    העברה בין דורית פיננסית, תיקון 190, פוליסות פיננסיות, קופות גמל להשקעה, תיקים מנוהלים, השקעות אלטרנטיביות, מחזור משכנתא ועוד .

  • מחלקת מיסוי העוסקת בייעוץ והכוונה בנושאים :
    החזרי מס הכנסה, החזרי מס שבח,תיאום דמי ביטוח(לאומי), תיאומי מס, פריסות פיצויים,דוחות לרשויות המס ועוד

נשמח לתכנן את עתידך הכלכלי

תכנון פרישה

כאן באפשרותך להוסיף טקסט נוסף שיוצג ליד הטופס שלך. תוכל להוסיף מידע אודות הטופס וההערות ספציפיות בנוגע למילוי הטופס.

מאמרים